Jusqu’à 18.000 AUD d’économie (soit environ 3% du prix d’achat).

Un article de press tiré du SMH (Sydney Morning Herald) du 21 Juin 2011

In these times of lower auction results, and tales abounding of property bargains galore it might seem a bit unbelievable to be talking about a housing supply issue.

Many vendors are probably thinking that the only supply issue they have right now is that there’s too many properties on the market. But behind the scenes there’s still plenty of talk about how we’re not building enough houses by number crunchers who are taking a long-term view. They argue that if we don’t get building soon, it’s really going to bite down the track when a lack of supply will keep prices artificially high.

For now, though, says Robert Mellor, managing director at BIS Shrapnel, there’s a very real chance we’ve temporarily “thought” ourselves out of the problem by changing the way we live. As any parents of Gen Ys or even some Xs will tell you, there’s been a huge surge in young people staying at home for longer. The trend started in Melbourne and Sydney and has been taking hold in Brisbane over the last two years.

“Once you’ve got that tight market for such a significant period of time, people then … start to stay at home for longer, or they live in larger group households,” says Mellor. “That’s just the way people behave in [the] future.”

Nevertheless with immigration predicted to climb to more than 200,000 people arriving annually in a few years’ time, the mental powers of the young can only go so far and Mellor says underlying unmet demand for extra houses won’t go away.

“We estimate underlying demand is probably just under 183,000 dwellings per annum for the next five years,” he says.

Nous estimons que la demande annuelle pour des nouveaux logements serait d’environ 183,000 unités par an pendant les 5 prochaines années.

“If interest rates rise as we expect over a two-year, two-and-a-half year period, then we won’t go anywhere near averaging 183,000 dwellings over the next three to four years and there’ll be further significant shortages in the marketplace.”

This year it’s expected we will build less than 150,000 dwellings.

Cette année, nous construirons moins de 150,000 logements.

When the National Housing Supply Council last released a report, in 2010, it said Australia was 178,400 dwellings short.

Selon le dernier rapport de “ the National Housing Supply Council” (Conseil Nationale du logement) – 2010, il est indiqué que l’Australie a un déficit de logement de178,400 unités

That’s a tad below where BIS Shrapnel puts the shortage.

The supply council predicted the country would gain 3.2 million more households by 2029, and would need to build 160,000 dwellings every year to keep up with demand. But in 2008-09 we managed to put up about only 127,000.

The Housing Supply Council is due to report again later this year.

Respected economist Saul Eslake, who sits on the supply council and is also with Melbourne think tank The Grattan Institute, suspects the problem could actually have gotten « a bit worse because the level of dwelling completions, I suspect, would have been lower than was assumed in compiling [the most recent] report”.

To make matters worse, Eslake’s Grattan Institute colleagues have just released a study that shows the houses we are building aren’t necessarily what people want. Many people would settle for a semi or an apartment in the middle or outer ring suburbs, but these are hard to come by, the report found.

Tackling a housing shortage – even if it doesn’t feel like there is one at the moment while we are wallowing in properties for sale – would require a multi-faceted approach.

About 70 per cent of new housing stock is expected to be medium or high-density properties in infill developments, but community opposition is a significant barrier because people don’t necessarily want tower blocks in their backyards. In many cases they are also opposed to lower density townhouses and apartments.

Other factors are the higher costs of building in existing areas, banks that are not so keen to lend for development, and investors giving property a wide berth.

Eslake says the best way forward is for governments to abolish any financial help for home buyers – such as stamp duty concessions and first home buyer grants, because they just increase the price of properties. « All that happens is that the same people end up paying more for the housing that they would have bought anyway, » he notes.

Eslake says that money should then be used to increase the supply of affordable housing by governments funding new homes for people on low incomes, possibly through community housing organisations.

« The money is there to do something if they want to but they keep wasting it by giving cash away, » he insists.

Eslake’s sentiments echo the official finding of the supply councils’ last report: “Even if the market responds to demand by increasing supply over time, it is unlikely to provide sufficient housing for people whose incomes are towards the bottom of the house income distribution … a substantial part of the response to this gaps needs to lie with government policy.

http://smh.domain.com.au/real-estate-news/blogs/talking-property/homes-still-in-short-supply-20110621-1gcm9.html

Park Lane est un projet immobilier neuf situé à la limite du centre ville de Sydney.
Ce programme de 2 milliards de dollars sera au cœur du nouvel ilot de verdure de « Central Park ».

Projet                         Park Lane
Promoteur                   Frasers Property Group
Constructeur               Watpac Australia
Livraison                   Mars 2013 à fin 2013 (selon la tranche)

A seulement quelques pas de tout (avec son propre centre commercial, ses restaurants, ses cafés, ses espaces verts, ses bureaux, son fitness gym, etc.), Park Lane sera un village dans la ville (immeubles en lignes rouges ci-dessus).

Il devient de plus en plus rare de trouver un programme immobilier à Sydney offrant un accès immédiat à un parc et à un centre commercial.
Un vaste choix d’appartements s’offre à vous, soyez parmi les premiers :

Studios, appartements en duplex, de plain pied, en hauteur, en rez-de-jardin, avec vue sur la ville ou sur le parc, avec terrasse ou avec loggia ;
Finitions irréprochables, plans originaux, prestations hors normes, environnement exceptionnel et localisation unique.

L’Agence Francophone Sydney, fait partie des rares agences immobilières autorisée à représenter le Groupe Frasers Property Group.

Notre équipe francophone se tient à votre disposition pour convenir d’un RDV pour visiter les appartements témoins sur le site de construction (Broadway – Sydney).

195 appartements sont mis en vente (2 immeubles) :

Studios / F2                                   505.000 AUD à 590.000 AUD     (43 à 60m2)
2 chambres / 1 salle de bain        735.000 AUD à 870.000 AUD     (71 à 72m2)
2 chambres / 2 salles de bain      800.000 AUD à 1.160.000 AUD   (75 à 106m2)

POUR CONSULTER LE PLAN D’UN ETAGE TYPE, CLICKER ICI.

Pour vos questions sur la fiscalité, les conditions d’emprunt, les démarches d’acquisition, etc., consultez notre rubrique « à propos ».
Park Lane est un produit exclusif de l’Agence Francophone Sydney.

Oui… mais …

Cette possibilité dépendra avant tout de votre situation personnelle (revenus, patrimoine, endettement et apport) et du banquier en face de vous.

Chaque cas est particulier, les informations ci-dessous sont un guide, pas une règle.

Cet article a pour objectif de vous offrir un tableau comparatif entre les deux systèmes bancaires (français et australien) :

-         Apport minimum

-         Approche du banquier

-         Organisation du prêt

-         Avantages

-         Inconvénients.

Exemple :

Salaire : 100

Crédit : 20

Revenu locatif : 20

Dans le système australien, on raisonne en terme de cash : si votre bien immobilier se paye tout seul, vous pouvez emprunter à nouveau.

Dans le système français on compte 1/3 du revenu locatif mais 100% de la dette (crédit).

Pour résumer, obtenir un prêt en Australie est un exercice simple mais couteux de premier abord.

Cependant, ce que vous payez en intérêts (parfois le double par rapport aux taux moyens en France), vous le déduisez intégralement de vos revenus locatifs, sans limites (voir notre fiche sur les déductions fiscales en Australie).

Enfin, n’oubliez pas que chaque cas est différent, ici comme en France, le banquier aura toujours le dernier mot…

Pour en savoir plus, n’hésitez pas à nous contacter.

Lionel

Les funérailles auront lieu mardi 15 février à l’Eglise du Sacré Cœur (Gold Coast) à 10h30.

L’activité reprendra son cours normal à compter du 17 février et nous vous prions de nous excuser pour les retards éventuels.

Mon associé, mais surtout mon mentor et mon ami laissera un grand vide derrière lui.

Lionel

Lionel ROBY – Agence Francophone Sydney

(Reportage paru dans Les Nouvelles Calédoniennes – Décembre 2010)

Pouvez-vous, pour commencer, me présenter votre agence immobilière ?

L’Agence Francophone Sydney s’occupe des Français souhaitant faire un achat immobiliers à Sydney (ou ailleurs en Australie). Cette agence est le fruit d’une association entre deux calédoniens, Alex Cherrier (agent immobilier sur Gold Coast depuis 23 ans) et Lionel Roby (ancien responsable d’agence à la Banque Calédonienne d’Investissement).

L’Agence Francophone de Sydney est la seule agence immobilière francophone basée de façon permanente à Sydney.

Quel est le rôle de votre agence ?

Nous présentons des projets immobiliers neufs sur Sydney puis nous assistons nos clients au travers d’un réseau de francophones également installés sur Sydney : le notaire, le banquier, le comptable, tout le monde communique en Français.

Nous sommes des professionnels, avec les diplômes australiens, les devoirs et les obligations qui en découlent vis-à-vis de nos clients. Enfin, étant sur place, nous proposons des projets réellement exclusifs à notre agence, parfois avant d’être offerts au grand public Australien.

Enfin, nous aidons les clients après la transaction : gestion, inspections, travaux d’aménagements, revente, etc.

Comment êtes-vous rémunéré ?

Contrairement à certaines idées reçues, tous les agents sont rémunérés par le promoteur, pas par les clients.

Passer par nous ou par le promoteur directement ne change rien au prix d’achat (c’est d’ailleurs illégal en Australie). Donc, notre service et notre réseau francophone sur place font notre différence, pas le prix. Cependant, si des services sont demandés à notre agence après la livraison du bien, nous nous réservons la possibilité de facturer ces prestations (ameublement, état des lieux, travaux, etc.).

Comment définissez-vous l’immobilier sur Sydney ?

Sydney est la destination préférée des investisseurs immobiliers. On y trouve les loyers les plus élevés d’Australie et une demande constante tant au niveau de l’achat qu’au niveau de la location. D’ailleurs, nous n’avons pas eu de baisse des prix pendant la crise mondiale. Pour moi, ce sont les points clés pour tout achat immobilier.

Certes, les prix d’achat sur Sydney sont plus élevés qu’ailleurs en Australie mais, souvenez-vous que les  loyers sont proportionnellement les plus importants, ce qui compte pour un investissement c’est la rentabilité et la plus-value.

Quel est selon vous l’impact du dollar pour vos clients ?

Le dollar est fort mais nous avons connu bien plus haut ! Acheter un bien immobilier, c’est avant tout investir sur le long terme.

Le taux de change n’est qu’un seul élément de la rentabilité ; il faut aussi considérer l’économie du pays, le potentiel (marché locatif, revente, quartier, etc.), la qualité de construction, les frais, etc.

Comment comparez-vous l’immobilier sur Sydney aux autres destinations offertes ?

Cette question revient souvent. Je pense que Sydney, capitale économique, est la meilleure destination pour un achat immobilier purement locatif. Gold Coast, capitale touristique, est réputée pour sa qualité de vie et idéale pour les vacances ou la retraite.

Enfin, la Nlle Zélande est une destination intéressante pour les investisseurs soucieux du coût d’acquisition et sensibles au taux de change.

Comment comparez-vous vos services à ceux de la concurrence ?

Nous avons deux types de concurrence : les agences basées en métropole (y compris DOM TOM) et les agences basées en Australie.

Les agences qui ne sont pas en Australie sont illégales (pas de licence, pas d’assurances professionnelles et, surtout, pas de formation aux spécificités locales).

Les agences francophones basées en Australie se comptent sur les doigts d’une main.

Notre différence, c’est notre expérience. Alex exerce ce métier depuis plus de 23 ans et moi, j’ai une solide formation en droit, finance, comptabilité et fiscalité.

Enfin, un agent sérieux doit être capable de vous calculer les informations suivantes :

-          impact fiscal

-          impact financier

-          rentabilité locative nette.

Pour plus de questions, contactez nous !

-Lionel Roby-

« Comment investir dans l’immobilier quand on n’est pas résident ? »

Peut on acheter de l’immobilier quand on n’est pas Australien, quelles sont les règles d’achat, vente ou location, comment compléter la somme nécessaire à l’achat, etc.

Lorraine Lees du Courrier Australien (magazine Francophone édité en Australie) vous donne ses éléments de réponses dans l’article ci-dessous.

Article paru dans la presse australienne dec 2010

Notre plus beau projet immobilier sur Sydney, Une adresse élitiste (Hyde Park, Elizabeth St), une architecture fluide et la possibilité d’avoir un seul appartement par étage (200m2)… Unique…

Notre plus beau projet immobilier sur Sydney.
En plus d’une adresse élitiste (Hyde Park, Elizabeth St), cette résidence se différencie de tous nos projets par son architecture fluide et la possibilité d’avoir un seul appartement par étage (200m2).

Projet exceptionnel, exclusif et prestigieux.

ELIZA jouxtera Le Sheraton On the Park, face au Hyde Park.
Visite sur RDV uniquement, ce projet n’est pas ouvert au grand public.
L’immeuble sera limité à 13 étages et seulement 16 appartements.

Etages 1 à 5 : 2 appartements par étage d’environ 100m2 chacun à partir de 1.7M.
– 2 chambres
– 2 salles de bain
– 1 place de parking.

Etages 5 à 13 : un seul appartement par étage d’environ 210m2 chacun à partir de 4.4M.
– 4 chambres
– 4 salles de bain + 1 WC
– 2 places de parking.

Pour en savoir plus, clicker sur les liens ci-dessous.
Brochure complète d’ELYZA (2.82MB)
Plan des 2 chambres (Nord) (Sud)
Plan d’un 4 chambres (12ème étage 200m2)