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Frasers Property Group fait appel aux plus grands architectes du monde pour ses projets.

Voici quelques une de leurs réalisations.

Parklane (3ème tranche)

26 étages d’appartements avec une vue Est (ville) ou Ouest (parc).

Cette immeuble offrira un choix important en appartements de petites tailles (studios, F1, F2).

Commercialisation prévue pour le second semestre 2012.

Prix entre 2.73M et 7.5M (159 à 344 m2).

Les plus beaux appartements s’offrent à vous, en plein ciel de Sydney.

160 à … 344 m2 internes sur trois étages, vues exceptionnelles, finitions de luxe.

Peu de projets immobiliers dans Sydney offrent de telles prestations.

                                 Taille                         Orientation                Prix

5403 a b c                        344 m²                      N/E                           7.25M

5404 a b c                        160 m²                             E                               2.73M

5405 a b c                        159 m²                             E                               2.73M

5406 a b c                        281 m²                             S/E                            5.20M

5407 a b c                        372 m²                             S/O                           7.50M

5408 a b c                        292 m²                             O                              6.50M

Clicker sur le numéro d’appartement pour ouvrir le plan (triplex donc 3 jeux de plans par appartement :

a = étage 54

b= étage 55

c= étage 56

Tous les appartements ont 3 chambres + bureau + 2 ou 3 places de parkings.

Les chambres principales sont équipées de louvres qui vous permettent de modifier la lumière au travers du plafond … en verre !

Vous pouvez ainsi dormir « à la belle étoile » dans un luxe absolu.

Dans l’immeuble « Lumière », vous bénéficierez des services suivants :

-         conciergerie 24h/24

-         piscine à fonds de verre (50m)

-         gymnasium

-         salle de cardio

-         2 salles de cinéma

-         2 salles de conférence

-         1 salle de Yoga

La localisation de cet immeuble est tout aussi exceptionnelle :

-         en face de la station de métro « Townhall »

-         à quelques pas du célèbre centre commercial « QVB »

-         des centaines de restaurants / bars / commerces à proximité

-         mi distance entre China Town et Circular Quay

Qu’est qu’un Offset account ?

C’est un terme financier qui peut sembler étrange car inconnu dans le système français.

Pourtant, comprendre cette mécanique peut vous aider à optimiser l’utilisation de votre prêt.

Principe :

Si vous avez un prêt dans une banque Australienne,

Vous pouvez diminuer les intérêts du prêt en plaçant des fonds sur un compte « offset ».

Mécanique :

Les fonds placés diminuent virtuellement le capital emprunté.

Exemple :

Pour cet exemple, nous calculons 2 hypothèses :

Vous déposez $10.000 sur un compte « offset » ou vous placez $10.000 sur un compte à terme pendant la durée du prêt.

Prêt de                            $300.000 (30 ans à 7%)

Offset                              $10.000

Compte à terme               $10.000 à 5%

Hypothèse « offset » 

Mettre $10.000 sur le compte « Offset » vous fait gagner

-         3 ans sur le prêt de 30 ans

-         $63.000 d’économie sur les intérêts du prêt

Hypothèse « placement à terme » 

Placer $10.000 sur un compte à terme pendant 30 ans (durée du prêt) rapportera $28.000 d’intérêts (avant impôts).

Conclusion :

Si vous avez $10.000 d’économies et un prêt immobilier de $300.000, il est très intéressant de déposer ces fonds sur un compte « Offset ».

En effet, vous ne gagnez pas d’argent, vous faites des économies (donc, pas de hausse de revenus donc pas d’impôts contrairement à un compte de placement classique).

Quel est l’intérêt de mettre sur un compte « offset », autant solder par anticipation mon prêt de $10.000, ca revient au même ?

Oui ca revient au même à ceci prés :

A tout moment vous pouvez « reprendre » l’argent qui est sur votre compte « Offset » (en cas d’imprévu) tandis que l’argent utilisé pour solder partiellement le prêt n’est plus disponible.

Donc, le compte « Offset » peut être utilisé comme un ballon de financement « gratuit  à utiliser»  qui peut aussi générer de grosses économies quand il est approvisionné.

Pour ceux qui souhaitent vérifier les calculs dans le détail, nous vous invitons à ouvrir le fichier PDF

Cette note est purement informative,

L’Agence Francophone ne donne pas de conseils financiers mais simplement une explication, il est fortement recommandé de consulter un spécialiste.

95 53 93 (Nouméa à partir du 22 avril)

Un article de press tiré du SMH (Sydney Morning Herald) du 21 Juin 2011

In these times of lower auction results, and tales abounding of property bargains galore it might seem a bit unbelievable to be talking about a housing supply issue.

Many vendors are probably thinking that the only supply issue they have right now is that there’s too many properties on the market. But behind the scenes there’s still plenty of talk about how we’re not building enough houses by number crunchers who are taking a long-term view. They argue that if we don’t get building soon, it’s really going to bite down the track when a lack of supply will keep prices artificially high.

For now, though, says Robert Mellor, managing director at BIS Shrapnel, there’s a very real chance we’ve temporarily “thought” ourselves out of the problem by changing the way we live. As any parents of Gen Ys or even some Xs will tell you, there’s been a huge surge in young people staying at home for longer. The trend started in Melbourne and Sydney and has been taking hold in Brisbane over the last two years.

“Once you’ve got that tight market for such a significant period of time, people then … start to stay at home for longer, or they live in larger group households,” says Mellor. “That’s just the way people behave in [the] future.”

Nevertheless with immigration predicted to climb to more than 200,000 people arriving annually in a few years’ time, the mental powers of the young can only go so far and Mellor says underlying unmet demand for extra houses won’t go away.

“We estimate underlying demand is probably just under 183,000 dwellings per annum for the next five years,” he says.

Nous estimons que la demande annuelle pour des nouveaux logements serait d’environ 183,000 unités par an pendant les 5 prochaines années.

“If interest rates rise as we expect over a two-year, two-and-a-half year period, then we won’t go anywhere near averaging 183,000 dwellings over the next three to four years and there’ll be further significant shortages in the marketplace.”

This year it’s expected we will build less than 150,000 dwellings.

Cette année, nous construirons moins de 150,000 logements.

When the National Housing Supply Council last released a report, in 2010, it said Australia was 178,400 dwellings short.

Selon le dernier rapport de “ the National Housing Supply Council” (Conseil Nationale du logement) – 2010, il est indiqué que l’Australie a un déficit de logement de178,400 unités

That’s a tad below where BIS Shrapnel puts the shortage.

The supply council predicted the country would gain 3.2 million more households by 2029, and would need to build 160,000 dwellings every year to keep up with demand. But in 2008-09 we managed to put up about only 127,000.

The Housing Supply Council is due to report again later this year.

Respected economist Saul Eslake, who sits on the supply council and is also with Melbourne think tank The Grattan Institute, suspects the problem could actually have gotten « a bit worse because the level of dwelling completions, I suspect, would have been lower than was assumed in compiling [the most recent] report”.

To make matters worse, Eslake’s Grattan Institute colleagues have just released a study that shows the houses we are building aren’t necessarily what people want. Many people would settle for a semi or an apartment in the middle or outer ring suburbs, but these are hard to come by, the report found.

Tackling a housing shortage – even if it doesn’t feel like there is one at the moment while we are wallowing in properties for sale – would require a multi-faceted approach.

About 70 per cent of new housing stock is expected to be medium or high-density properties in infill developments, but community opposition is a significant barrier because people don’t necessarily want tower blocks in their backyards. In many cases they are also opposed to lower density townhouses and apartments.

Other factors are the higher costs of building in existing areas, banks that are not so keen to lend for development, and investors giving property a wide berth.

Eslake says the best way forward is for governments to abolish any financial help for home buyers – such as stamp duty concessions and first home buyer grants, because they just increase the price of properties. « All that happens is that the same people end up paying more for the housing that they would have bought anyway, » he notes.

Eslake says that money should then be used to increase the supply of affordable housing by governments funding new homes for people on low incomes, possibly through community housing organisations.

« The money is there to do something if they want to but they keep wasting it by giving cash away, » he insists.

Eslake’s sentiments echo the official finding of the supply councils’ last report: “Even if the market responds to demand by increasing supply over time, it is unlikely to provide sufficient housing for people whose incomes are towards the bottom of the house income distribution … a substantial part of the response to this gaps needs to lie with government policy.

http://smh.domain.com.au/real-estate-news/blogs/talking-property/homes-still-in-short-supply-20110621-1gcm9.html

Park Lane est un projet immobilier neuf situé à la limite du centre ville de Sydney.

Ce programme de 2 milliards de dollars sera au cœur du nouvel ilot de verdure de « Central Park ».

Projet                         Park Lane

Promoteur                   Frasers Property Group

Constructeur               Watpac Australia

Livraison                   Mars 2013 à fin 2013 (selon la tranche)

A seulement quelques pas de tout (avec son propre centre commercial, ses restaurants, ses cafés, ses espaces verts, ses bureaux, son fitness gym, etc.), Park Lane sera un village dans la ville (immeubles en lignes rouges ci-dessus).

Il devient de plus en plus rare de trouver un programme immobilier à Sydney offrant un accès immédiat à un parc et à un centre commercial.

Un vaste choix d’appartements s’offre à vous, soyez parmi les premiers :

Studios, appartements en duplex, de plain pied, en hauteur, en rez-de-jardin, avec vue sur la ville ou sur le parc, avec terrasse ou avec loggia ;

Finitions irréprochables, plans originaux, prestations hors normes, environnement exceptionnel et localisation unique.

L’Agence Francophone Sydney, fait partie des rares agences immobilières autorisée à représenter le Groupe Frasers Property Group.

Notre équipe francophone se tient à votre disposition pour convenir d’un RDV pour visiter les appartements témoins sur le site de construction (Broadway – Sydney).

195 appartements sont mis en vente (2 immeubles) :

Studios / F2                                   505.000 AUD à 590.000 AUD     (43 à 60m2)

2 chambres / 1 salle de bain           735.000 AUD à 870.000 AUD     (71 à 72m2)

2 chambres / 2 salles de bain         800.000 AUD à 1.160.000 AUD   (75 à 106m2)

POUR CONSULTER LE PLAN D’UN ETAGE TYPE, CLICKER ICI.

Pour vos questions sur la fiscalité, les conditions d’emprunt, les démarches d’acquisition, etc., consultez notre rubrique « à propos ».

Park Lane est un produit exclusif de l’Agence Francophone Sydney.

Prix à partir de 505.000 AUD

Oui… mais …

Cette possibilité dépendra avant tout de votre situation personnelle (revenus, patrimoine, endettement et apport) et du banquier en face de vous.

Chaque cas est particulier, les informations ci-dessous sont un guide, pas une règle.

Cet article a pour objectif de vous offrir un tableau comparatif entre les deux systèmes bancaires (français et australien) :

-         Apport minimum

-         Approche du banquier

-         Organisation du prêt

-         Avantages

-         Inconvénients.

Exemple :

Salaire : 100

Crédit : 20

Revenu locatif : 20

Dans le système australien, on raisonne en terme de cash : si votre bien immobilier se paye tout seul, vous pouvez emprunter à nouveau.

Dans le système français on compte 1/3 du revenu locatif mais 100% de la dette (crédit).

Pour résumer, obtenir un prêt en Australie est un exercice simple mais couteux de premier abord.

Cependant, ce que vous payez en intérêts (parfois le double par rapport aux taux moyens en France), vous le déduisez intégralement de vos revenus locatifs, sans limites (voir notre fiche sur les déductions fiscales en Australie).

Enfin, n’oubliez pas que chaque cas est différent, ici comme en France, le banquier aura toujours le dernier mot…

Pour en savoir plus, n’hésitez pas à nous contacter.

Lionel

Les funérailles auront lieu mardi 15 février à l’Eglise du Sacré Cœur (Gold Coast) à 10h30.

L’activité reprendra son cours normal à compter du 17 février et nous vous prions de nous excuser pour les retards éventuels.

Mon associé, mais surtout mon mentor et mon ami laissera un grand vide derrière lui.

Lionel